Національний банк України підтвердив чинність банківських обмежень на перекази коштів за реквізитами IBAN та між картками. Ці правила поширюються на всі транзакції без винятку, зокрема й на переказ фінансової допомоги близьким родичам, про що повідомляє aub. Такі заходи запроваджено в рамках узгодженої політики банківського сектору для боротьби з використанням карткових рахунків «дропів», мінімізації шахрайства та протидії тіньовій економіці.
Максимальний ліміт для карткових та IBAN-переказів визначається залежно від категорії ризику, яку банк встановлює під час фінансового моніторингу:
– До 100 000 гривень на місяць встановлено для клієнтів із середнім або низьким рівнем ризику, що стосується більшості громадян.
– До 50 000 гривень на місяць передбачено для клієнтів із високим рівнем ризику.
Попри діючі ліміти фінмоніторингу, податкове законодавство визначає для таких платежів окремий правовий режим. Грошові подарунки та перекази між членами сім’ї першого та другого ступенів спорідненості, якими є діти, батьки, чоловік чи дружина, рідні брати і сестри, онуки, бабусі та дідусі, не підлягають оподаткуванню. Якщо у податкових органів чи банку виникнуть запитання, громадянам рекомендується мати при собі документи, які підтверджують родинні зв’язки.